Die Erwartungen der Kunden haben sich geändert. Nun ist es Zeit, dass auch die Anbieter umdenken.
Veränderte Kundenerwartungen führen zu einschneidenden Änderungen des Wealth Management Marktes. Einer der Hauptgründe dafür ist der demografische Wandel und der Übergang großer Vermögen auf eine junge, technik-affine Generation. Die Erwartungen dieser Generation werden durch die von ihnen wahrgenommene, aktuelle Umwelt geprägt. Dabei kristallisieren sich zwei Elemente als entscheidend heraus: Verfügbarkeit und Diversifikation von Angeboten.
| Charakteristik Will möglichst wenig seiner privaten Zeit für Wealth-Management investieren. Sucht hohes Maß an Convenience. Ist bereit, Verantwortung zu delegieren. | Charakteristik Verfolgt ein mittel- bis langfristiges Wealth-Ziel. Legt keinen Wert auf Services, die nicht direkt mit dem Ziel verknüpft sind. Sucht Partner, der hilft, das Ziel flexibel zu erreichen. | Charakteristik Steuert autark seine eigenen Invest-ments. Legt keinen Wert auf menschliche Beratungsleistung. Bevorzugt schnellen, digitalen Zugang zu Daten und Produkten. |
| Motivatoren Hohe Erreichbarkeit Schnelle Durchführung Gering / nicht persönlich involviert Umfassende Service-Qualität | Motivatoren Abbildbarkeit des eigenen Ziels Flexibilität auf dem Weg zum Ziel Effizienz auf dem Weg zum Ziel Fokussierung auf das Ziel | Motivatoren Einfacher Zugriff Breites Produktspektrum Schnelle Durchführung Geringe Kosten (keine Gebühren) |
| Verhalten Klassischer Wealth-Management- Kunde. Legt Wert auf flexiblen Service durch menschliche Berater und Portfolio-Manager. Nutzt digitale Lösung sporadisch und situativ. | Verhalten Wendet sich an spezifische Berater, die Lösungen für sein Problem anbieten. Ist dabei nicht auf Banken fixiert. Nutzt digitale Lösungen, wenn diese flexibel und auf sein Ziel ausgerichtet sind | Verhalten Nutzt ausschließlich mehrere digitale Kanäle parallel, angepasst auf bestes Angebot pro Produktgruppe. Nutzt niedrige Onboarding-Hürden für schnelle Kanal- und Bankwechsel. |
