Digitales Wealth Management

Die Erwartungen der Kunden haben sich geändert. Nun ist es Zeit, dass auch die Anbieter umdenken.

DIE ZUKUNFT DER DIGITALEN VERMÖGENSVERWALTUNG

Veränderte Kundenerwartungen führen zu einschneidenden Änderungen des Wealth Management Marktes. Einer der Hauptgründe dafür ist der demografische Wandel und der Übergang großer Vermögen auf eine junge, technik-affine Generation. Die Erwartungen dieser Generation werden durch die von ihnen wahrgenommene, aktuelle Umwelt geprägt. Dabei kristallisieren sich zwei Elemente als entscheidend heraus: Verfügbarkeit und Diversifikation von Angeboten.


Charakteristik Will möglichst wenig seiner privaten Zeit für Wealth-Management investieren. Sucht hohes Maß an Convenience. Ist bereit, Verantwortung zu delegieren.	Charakteristik Verfolgt ein mittel- bis langfristiges Wealth-Ziel. Legt keinen Wert auf Services, die nicht direkt mit dem Ziel verknüpft sind. Sucht Partner, der hilft, das Ziel flexibel zu erreichen.	Charakteristik Steuert autark seine eigenen Invest-ments. Legt keinen Wert auf menschliche Beratungsleistung. Bevorzugt schnellen, digitalen Zugang zu Daten und Produkten.
Motivatoren Hohe Erreichbarkeit Schnelle Durchführung Gering / nicht persönlich involviert Umfassende Service-Qualität	Motivatoren Abbildbarkeit des eigenen Ziels Flexibilität auf dem Weg zum Ziel Effizienz auf dem Weg zum Ziel Fokussierung auf das Ziel	Motivatoren Einfacher Zugriff Breites Produktspektrum Schnelle Durchführung Geringe Kosten (keine Gebühren)
Verhalten Klassischer Wealth-Management- Kunde. Legt Wert auf flexiblen Service durch menschliche Berater und Portfolio-Manager. Nutzt digitale Lösung sporadisch und situativ.	Verhalten Wendet sich an spezifische Berater, die Lösungen für sein Problem anbieten. Ist dabei nicht auf Banken fixiert. Nutzt digitale Lösungen, wenn diese flexibel und auf sein Ziel ausgerichtet sind	Verhalten Nutzt ausschließlich mehrere digitale Kanäle parallel, angepasst auf bestes Angebot pro Produktgruppe. Nutzt niedrige Onboarding-Hürden für schnelle Kanal- und Bankwechsel.

UNSERE LEISTUNGEN

Vermögensberater arbeiten nah am Kunden und greifen auf eine Vielzahl von Informationen zu, um eine hochwertige Beratungsleistung zu erbringen. Sie sind dabei abhängig von einem System, das die Informationen verwaltet. Senacor hat sich auf die individuelle Entwicklung dieser strategischen Infrastruktur spezialisiert. Wir unterstützen dabei, digitale Arbeitsplätze aufzubauen, die es den Beratern ermöglichen, komplexe Services bereitzustellen. Das gibt Ihnen die Möglichkeit, ein breiteres und umfassenderes Produktportfolio anzubieten.
Wer produktgetriebene Kunden anspricht, muss in digitale Lösungen investieren! Senacor gestaltet sowohl das Frontend als auch das Backend für entsprechende Lösungen und ermöglicht so eine Steigerung des Kundenvolumens. Dabei stellen wir ein hohes Maß an Geschwindigkeit und Convenience zur Verfügung.

Ansprechpartner

Martin Maier

Business Value Engineer

Experte für digitales Wealth Management