Digitale Plattform für den
Geschäftskunden-Kreditprozess
Keywords: Commercial Banking, Datenintegration, Self-Contained-Systems (SCS), Lineage
Ausgangslage
Unser Kunde, eine Direktbank, lebte in einer Welt voller Aktenberge und Stempelkarusselle zur hauptsächlich manuellen, papierhaften Bearbeitung der Kreditanträge ihrer Geschäftskunden. Die Prozessdurchlaufzeiten waren lang, die Medienbrüche zwischen den Prozessschritten zahlreich und der Frust der Kundenbetreuer groß. So wurde die Vision eines medienbruchfreien digitalen Kreditarbeitsplatzes geboren, der das Versenden von Akten innerhalb der Bank unnötig machen und die durchaus komplexen und fehleranfälligen Prozesse in Zukunft rein digital abbilden sollte.
Lösung
In einem großangelegten Programm zur Digitalisierung des Geschäftskunden-Kreditprozesses war der Startpunkt der Verbesserung die Einführung eines neuen CRM-Systems auf Basis von Salesforce.
Für die digitale Abbildung der Kreditprozessaktivitäten und die Integration mit dem CRM-System erstellte Senacor gemeinsam mit dem Kunden zunächst eine fachliche Roadmap inklusive Aufnahme aller Schlüsselaktivitäten sowie der relevanten bankfachlichen Funktionen. Parallel dazu wurde eine moderne Zielarchitektur mit Self-contained Systems (SCS) Ansatz entworfen. Diese gewährleistet die Verzahnung mit dem CRM-System und wird dem Anspruch der kontinuierlichen Auslieferung neuer Features in einem dezentralen, skalierbaren Entwicklungsprozess gerecht. Vor diesem Hintergrund wurde die Entwicklungsinfrastruktur vollständig in der Cloud aufgebaut.
Zur digitalen Abbildung des Kreditprozesses mit Teilaktivitäten wie Erstoffenlegung, Bonitätsprüfung, Beschlussfassung, Sicherheitenbestellung und Auszahlung wurden zahlreiche Systeme der Bank inklusive des Kernbankensystems datenseitig an die SCS angebunden. Hierdurch konnte eine große Anzahl an individuelle Datenverarbeitungen abgelöst werden. Die Schaffung einer digitalen Datengrundlage in den eigenständigen SCS und deren Integration war von zentraler Wichtigkeit für den Erfolg der Software. Wo vorher Daten zu verschiedenen Zeitpunkten aus weit verstreuten Abteilungen innerhalb der Bank besorgt wurden, um die benötigten Informationen in die Formulare einzutragen, sollten nun verlässliche, nachvollziehbare und integrierte Datenquellen die Basis für das neue System bilden.
In diesem für unseren Kunden tiefgreifenden Digitalisierungsprogramm übernimmt Senacor neben der Architekturgestaltung sowie Unterstützung der fachlichen Analyse und Konzeption auch die agile Entwicklung der SW-Systeme vom Frontend bis zur ETL-Integration der Datenquellen.
Nutzen
- Steigerung der Prozesseffizienz und -qualität und damit Zeitgewinn bei den Kundenbetreuern
- Reduzierung des Papierverbrauchs durch die digitale Ablage und Archivierung von Dokumenten
- Aufbau einer agilen Produktentwicklung auf Cloud-Infrastruktur, eng verzahnt mit den Fachabteilungen
- Konsolidierung der IT-Systemlandschaft
- Schaffung eines zentralen und integrierten Datenhaushaltes als neue Grundlage für das Bank-Reporting
- Nachvollziehbarkeit und Visualisierung der Datenherkunft mit Data Lineage Tools
- Stärkung von Verlässlichkeit und Qualität der Datenversorgung
- Erhöhung der Qualität des Access Control Managements auf den zentralen Daten des Unternehmens
Eingesetzte Technologien
Java/Kotlin, Spring Boot, Spring Batch, Kafka/RabbitMQ, Javascript/Vue.js, Kubernetes, Docker, Ab Initio, Salesforce, PostgreSQL, WSO2 Identity Server
Ansprechpartner

Experte für Datenintegrations-Architekturen und bankfachliche Datenmodelle

Dr. Stephan
Bode
Partner
Bonn
Experte für Datenintegrations-Architekturen und bankfachliche Datenmodelle
Projekterfahrung (Auszug)
- Aufbau der digitalen Kreditplattform für Geschäftskunden bei einer führenden deutschen Direkt- und Geschäftsbank: Konzeption der IT-Architektur (SCS, Java, Ab Initio), Programmplanung und Umsetzungssteuerung
- Transformation der IT-Landschaft einer deutschen Landesbank zur Optimierung der Gesamtbanksteuerung (GBS) und des Treasury Operating Models: Einführung und Ausbau einer Datenintegrationsplattform, Anbindung verschiedener Kreditsysteme an Treasury, Anbindung Retail-Geschäft und komplexes Kreditgeschäft an GBS-Systeme
- Migration der konzernweiten Integrationslösung einer deutschen Hypothekenbank zu einer Abwicklungsanstalt der öffentlichen Hand: Weiterentwicklung der Integrationslösung u.a. für Erweiterung der Lieferstrecken zu Data Warehouse, Rating-Engine sowie Kreditrisikokalkulator
- Umfassende Neustrukturierung einer Post-Merger IT- und Prozesslandschaft einer großen Immobilienfinanzierungsbank: Auf- und Umbau einer Datenintegrationslösung in mehreren Releases, Einführung und Anbindung neuer Systeme, Migrationen
Ausbildung
Promotion, Informatik – Technische Universität Ilmenau
Diplom, Informatik – Technische Universität Ilmenau
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